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銀行 & 金融機構
銀行或金融機構一旦出現貪污情況，不單損害相關人士的利益，更會為機構以至整體金融市場帶來財務損失及聲譽受損。
私營機構誠信建設中心（中心）為銀行及金融業從業員提供免費防貪及誠信培訓，提升他們對貪污風險的警覺性，並推動他們恪守高度誠信準則。中心亦為銀行或金融機構提供免費防貪諮詢服務及實用資源，協助機構預防貪污及建立誠信文化。
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貪污風險
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- 銀行職員向申請人索取或接受利益，就開戶申請提供便利（例如加快處理申請、豁免核實程序及相關費用）
- 銀行職員向客戶或中介公司索取或接受利益，包庇他們使用虛假資料或證明文件（例如收入證明、工作記錄，或聲稱客戶已抵達香港進行開戶手續），以開立銀行帳戶。
- 銀行職員索取或接受利益，協助客戶或中介公司開立帳戶作洗錢或其他不法用途。
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- 銀行職員向客戶索取或接受利益，以批出不合資格的貸款或信貸融資。
- 銀行職員索取或接受利益，以加快處理貸款申請、提供較優惠的融資或貸款條款，或延長還款期。
- 銀行職員勾結中介人，向其索取或接受利益，作為協助其客戶申請政府擔保融資計劃的報酬。
- 銀行職員索取或接受貸款申請者提供的利益，以撰寫對其有利的實地視察或評估報告。
- 銀行職員與中介公司（例如按揭轉介公司）串謀，向銀行遞交載有虛假資料的文件，藉此騙取銀行發放佣金
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- 職員索取或接受非法回佣，作為推廣其他銀行或財務機構的投資或險產品，以及轉介或轉移客戶至該些銀行或機構的報酬。
- 銀行職員欺騙客戶投保，以謀取私利（例如與保險代理人瓜分佣金）。
- 銀行職員以欺詐手段提交載有虛假資料的投資或保險產品文件，以欺騙銀行或財務機構，從而謀取私利（例如賺取不合資格的佣金）。
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- 職員就管理客戶的投資組合事宜，向客戶索取奬金或佣金。
- 銷售職員接受利益，在配發或分派股份時偏袒某些客戶。
- 職員接受客戶提供的利益，優先處理其交易，或向其提供特別的投資建議服務。
- 職員為客戶進行未經授權的交易，並提供虛假交易記錄或月結單等文件，以隱瞞有關交易。
- 金融分析員接受利益，為某些股票擬備及發布有利的研究或估值報告。
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- 職員提交虛假資料，以套現信貸融資資金。
- 職員利用虛假指示記錄或文件，侵吞客戶銀行帳戶內的資金。
- 證券經紀挪用客戶持有的股票。
- 業務總監於供股、公開售股及配股活動中騙取分包銷佣金。
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- 銀行職員批核親屬或私交好友申請的貸款、信用證、按揭或信用卡等。
- 採購部職員批核由其親屬或私交好友提交的標書或報價單。
- 職員與客戶建立私人業務關係或進行私人財務往來。
- 投資代表建議客戶投資於其本人擁有財務權益的公司。
- 研究部職員為其本人擁有權益的公司撰寫有利的市場研究報告。
防貪資源
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防貪貼士
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處理懷疑賄賂個案
若銀行從業員被第三方賄賂，請緊記：
- 保持冷靜，釐清客戶提供金錢的原因
- 安排客戶在安全的環境內停留
- 報告上級及部門負責人
- 安排合規部或誠信執行官向廉署作出舉報
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相關網站
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香港金融管理局
金管局作為香港的銀行監管機構，其網站提供銀行監管、發牌及操守的詳細指引，推動良好的銀行文化及企業合規。
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香港銀行公會
銀行公會作為代表認可機構的行業組織，其網站提供實用的的行業指引、守則、政策倡議，支持銀行穩健營運。
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香港銀行學會
銀行學會作為銀行從業員的主要專業團體，提供不同培訓課程、認證、持續專業發展，提升銀行從業員在合規、道德及銀行營運方面的能力。
誠信培訓
私營機構誠信建設中心（中心）提供免費防貪及誠信培訓服務，協助銀行或金融機構建立誠信文化，並預防貪污及舞弊行為。
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培訓目的
一般員工
提高對工作中常見的貪污誘惑的警覺性
加強對反貪法例的認識
掌握處理道德抉擇的技巧
培訓目的
管理人員
了解管理人員的防貪角色
掌握辨識及管理貪污風險的技巧
掌握管理職員操守的實用技巧
培訓目的
高級管理人員
加深對誠信領導角色的認識
加強對常見的貪污警示及漏洞的警覺性
採取有效措施，建立完善的防貪系統及誠信文化
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中心透過「PSIC頻道」為來自不同行業的管理人員及從業員舉辦線上研討會。請按此查看本中心「PSIC頻道」免費網上培訓的詳情，並報名參加！
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專業團體的會員可透過參與中心舉辦的研討會，獲取持續專業發展（CPD）或持續培訓（CPT）時數。
中心與下列專業團體合辦持續專業發展（CPD）或持續專業培訓（CPT）研討會：
- 香港中資證券業協會
- 香港證券及期貨從業員工會
- 香港證券及期貨專業總會
- 香港證券及投資學會
- 香港證券業協會
- 香港證券學會
- 註冊財務策劃師協會
- 香港財務顧問協會
- 香港銀行學會
- 證券商協會
*按專業團體英文名稱的字母順序排列
請按此查看本中心為銀行及金融業專業人士舉辦的持續專業發展（CPD）或持續專業培訓（CPT）研討會。
