银行 & 金融机构
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贪污风险
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- 银行职员向申请人索取或接受利益，就开户申请提供便利（例如加快处理申请、豁免核实程序及相关费用）
- 银行职员向客户或中介公司索取或接受利益，包庇他们使用虚假资料或证明文件（例如收入证明、工作记录，或声称客户已抵达香港进行开户手续），以开立银行帐户。
- 银行职员索取或接受利益，协助客户或中介公司开立帐户作洗钱或其他不法用途。
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- 银行职员向客户索取或接受利益，以批出不合资格的贷款或信贷融资。
- 银行职员索取或接受利益，以加快处理贷款申请、提供较优惠的融资或贷款条款，或延长还款期。
- 银行职员勾结中介人，向其索取或接受利益，作为协助其客户申请政府担保融资计划的报酬。
- 银行职员索取或接受贷款申请者提供的利益，以撰写对其有利的实地视察或评估报告。
- 银行职员与中介公司（例如按揭转介公司）串谋，向银行递交载有虚假资料的文件，借此骗取银行发放佣金
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- 职员索取或接受非法回佣，作为推广其他银行或财务机构的投资或险产品，以及转介或转移客户至该些银行或机构的报酬。
- 银行职员欺骗客户投保，以谋取私利（例如与保险代理人瓜分佣金）。
- 银行职员以欺诈手段提交载有虚假资料的投资或保险产品文件，以欺骗银行或财务机构，从而谋取私利（例如赚取不合资格的佣金）。
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- 职员就管理客户的投资组合事宜，向客户索取奖金或佣金。
- 销售职员接受利益，在配发或分派股份时偏袒某些客户。
- 职员接受客户提供的利益，优先处理其交易，或向其提供特别的投资建议服务。
- 职员为客户进行未经授权的交易，并提供虚假交易记录或月结单等文件，以隐瞒有关交易。
- 金融分析员接受利益，为某些股票拟备及发布有利的研究或估值报告。
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- 职员提交虚假资料，以套现信贷融资资金。
- 职员利用虚假指示记录或文件，侵吞客户银行帐户内的资金。
- 证券经纪挪用客户持有的股票。
- 业务总监于供股、公开售股及配股活动中骗取分包销佣金。
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- 银行职员批核亲属或私交好友申请的贷款、信用证、按揭或信用卡等。
- 采购部职员批核由其亲属或私交好友提交的标书或报价单。
- 职员与客户建立私人业务关系或进行私人财务往来。
- 投资代表建议客户投资于其本人拥有财务权益的公司。
- 研究部职员为其本人拥有权益的公司撰写有利的市场研究报告。
防贪资源
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防贪贴士
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处理怀疑贿赂个案
若银行从业员被第三方贿赂，请紧记：
- 保持冷静，厘清客户提供金钱的原因
- 安排客户在安全的环境内停留
- 报告上级及部门负责人
- 安排合规部或诚信执行官向廉署作出举报
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相关网站
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香港金融管理局
金管局作为香港的银行监管机构，其网站提供银行监管、发牌及操守的详细指引，推动良好的银行文化及企业合规。
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香港银行公会
银行公会作为代表认可机构的行业组织，其网站提供实用的的行业指引、守则、政策倡议，支持银行稳健营运。
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香港银行学会
银行学会作为银行从业员的主要专业团体，提供不同培训课程、认证、持续专业发展，提升银行从业员在合规、道德及银行营运方面的能力。
诚信培训
私营机构诚信建设中心（中心）提供免费防贪及诚信培训服务，协助银行或金融机构建立诚信文化，并预防贪污及舞弊行为。
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培训目的
一般员工
提高对工作中常见的贪污诱惑的警觉性
加强对反贪法例的认识
掌握处理道德抉择的技巧
培训目的
管理人员
了解管理人员的防贪角色
掌握辨识及管理贪污风险的技巧
掌握管理职员操守的实用技巧
培训目的
高级管理人员
加深对诚信领导角色的认识
加强对常见的贪污警示及漏洞的警觉性
采取有效措施，建立完善的防贪系统及诚信文化
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中心透过「PSIC频道」为来自不同行业的管理人员及从业员举办线上研讨会。请按此查看本中心「PSIC频道」免费网上培训的详情，并报名参加！
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专业团体的会员可透过参与中心举办的研讨会，获取持续专业发展（CPD）或持续培训（CPT）时数。
中心与下列专业团体合办持续专业发展（CPD）或持续专业培训（CPT）研讨会：
- 香港中资证券业协会
- 香港证券及期货从业员工会
- 香港证券及期货专业总会
- 香港证券及投资学会
- 香港证券业协会
- 香港证券学会
- 注册财务策划师协会
- 香港财务顾问协会
- 香港银行学会
- 证券商协会
*按专业团体英文名称的字母顺序排列
请按此查看本中心为银行及金融业专业人士举办的持续专业发展（CPD）或持续专业培训（CPT）研讨会。
introduction
银行或金融机构一旦出现贪污情况，不单损害相关人士的利益，更会为机构以至整体金融市场带来财务损失及声誉受损。
私营机构诚信建设中心（中心）为银行及金融业从业员提供免费防贪及诚信培训，提升他们对贪污风险的警觉性，并推动他们恪守高度诚信准则。中心亦为银行或金融机构提供免费防贪咨询服务及实用资源，协助机构预防贪污及建立诚信文化。
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